Komiteler ve Çalışma Esasları

Görev ve Sorumlulukları 

• İç Denetim ve Bağımsız denetim kuruluşlarından görevlerinin yerine getirilmesiyle ilgili düzenli raporlar almak,
• Banka faaliyetlerinin sürekliliği ve güven içinde yürütülmesini olumsuz etkileye-bilecek konular veya mevzuata ve iç düzenlemelere aykırılıklar bulunması hâlinde bu konuları Yönetim Kurulu’na bildirmek,
• Faaliyetlerinin sonuçlarıyla birlikte Banka’da alınması gereken önlemlere, gerekli uygulamalara ve Banka faaliyetlerinin güven içinde sürdürülmesi bakımından önemli gördüğü diğer konulara ilişkin görüşlerini altı aylık dönemleri aşmamak kaydıyla Yönetim Kurulu’na bildirmektir.

Görev ve Sorumlulukları
Kurumsal Yönetim Komitesi ilgili mevzuat ve Banka etik kuralları doğrultusunda, Banka’nın kurumsal yönetim ilkelerine uyumunu izlemek, bu konuda iyileştirme çalışmalarında bulunmak ve Yönetim Kuruluna öneriler sunmak üzere çalışmalarına devam etmektedir.

Görev ve Sorumlulukları 

• Bankaların İç Sistemleri ve İçsel Sermaye Yeterliliği Değerlendirme Süreci Hakkında Yönetmelik hükümleri çerçevesinde risk yönetimi, iç kontrol ve uyumla ilgili iç sistemler sorumlusu görevini yürütmek,
• Risk yönetimi, iç kontrol ve uyumla ilgili iç sistemleri oluşturmak, etkin, yeterli ve uygun bir şekilde işletilmesini sağlamak,
• İç sistemler kapsamındaki birimlerden kendisine bağlı olanların faaliyetlerine ilişkin strateji ve politikalar ile yönetmelik ve uygulama usullerini Yönetim Kurulu onayına sunulmadan önce gözden geçirmek, bunların etkin bir şekilde uygulanmasını ve idame ettirilmesini sağlamak,
• İç sistemler kapsamındaki birimlerden kendisine bağlı olanların koordinasyonunu sağlamak,
• Kendisine bağlı olan iç sistem birimlerine ilişkin uygulamalar ile ilgili olarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nca ya da bağımsız denetçilerce tespit edilen hata veya eksiklikleri zamanında dikkate alarak gidermek için gerekli önlemleri almak üzere Yönetim Kurulu’nu bilgilendirmek, tespit edilen hata ve eksiklikleri değerlendirerek aynı veya benzer eksiklik ve hataların oluşabileceği alanlara ilişkin iç kontrol faaliyetlerinin yönlendirilmesini sağlamak,
• Banka’nın maruz kaldığı riskler ve bu risklerin ölçüm yöntemleri ile yönetimi konusunda bilgi sahibi olmak,
• İSEDES’in tasarlanması, tesis edilmesi ve uygulanmasını temin etmek suretiyle maruz kalınan riskler için yeterli sermaye bulundurulmasını sağlamaktır.

Görev ve Sorumlulukları
İcra Komitesi aşağıda maddeler halinde belirtilen konularda yetkili ve görevlidir:
a) Yönetim Kurulu’nca kendisine tevdi edilen her türlü görevi yapmaktadır.
b) Banka öz kaynaklarının %1’ini aşan ve fakat %10’unu aşmayan tutar (konusu ne olursa olsun her bir işlem) için; müşteriler, kefiller, ipotek verenler ve/veya sair borçlu sıfatını haiz üçüncü şahıslar ile (takip öncesi veya sonrası herhangi bir aşamada) sulh anlaşmaları akdetme, borcu imha etme, ibra konularında karar vermeye yetkilidir.
c) Miktar ve değeri Banka öz kaynaklarının %10’una kadar olan gayrimenkul, iştirak, her türlü demirbaş alımı, projeye iştirak kararı, ortaklık ve yatırım konularında yetkilidir.
d) Miktar ve değeri Banka öz kaynaklarının %10’nunu aşan Banka’nın yapmayı planladığı gayrimenkul, iştirak, her türlü ortaklık ve yatırım konularında ön değerlendirmeleri yapmakta ve Yönetim Kurulu onayına sunmaktadır.
e) Miktar ve değeri Banka öz kaynaklarının %10’una kadar olan her türlü bakım, onarım, tadilat işleri ile malzeme, emtia, teçhizat ve hizmet alımları konularında karar vermeye; Yönetim Kurulu tarafından onaylanan bütçe dâhilinde yine Banka öz kaynaklarının %10’unu aşmayacak yıllık harcama kararları almaya veya buna dair iç düzenlemeleri onaylamaya yetkilidir.

Görev ve Sorumlulukları

• Banka’nın gerçekleştireceği ve yöneteceği sosyal sorumluluk projelerini belirlemeye, bu projelerle ilgili kararları almaya yetkilidir.
• Bankacılık Kanunu ve sair bağlı/ilgili mevzuatın belirlediği sınırları aşmamak kaydıyla ivazlı ve/veya ivazsız her türlü aynî ve nakdî bağışta bulunmaya, yine aynı sınırlar dâhilinde Banka adına taşınmazları dilediği kişi, kurum ve/veya kuruluşlara, ivazlı ve/veya ivazsız bağışlamaya yetkilidir.
• Yukarıda belirtilen konularda karar alma ve uygulama yetkilerini, aldığı kararla birlikte Genel Müdürlük birimleri ve şubelere devretmeye, onlar aracılığıyla kullanmaya yetkilidir.

Görev ve Sorumlulukları
Ücretlendirme ve Aday Gösterme Komitesi, Banka’nın ücret yapısının rekabet gücünü yıllık olarak gözden geçirmek, ücret alanındaki gelişmeler ve en iyi uygulamalardan haberdar olmak amacıyla çalışmalarına devam eder. Yönetim Kurulu’na ücretlendirme ile ilgili konularda rehberlik eder.